આ ફંડ તેના સાતત્યપૂર્ણ પ્રદર્શન માટે અલગ છે . મે 2008 માં શરૂ કરાયેલ , તે હવે 17 વર્ષથી વધુ જૂનું છે . લાર્જ – કેપ ફંડ તરીકે , આ યોજના માર્કેટ કેપ દ્વારા ટોચની 100 કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે . આ ફંડ બોટમ – અપ સ્ટોક – પિકિંગ અભિગમને અનુસરે છે .
આ રીતે થાય છે રોકાણ
આ ફંડ કોઈ એક ક્ષેત્ર પર ખૂબ આધાર રાખતું નથી , પરંતુ તે ક્ષેત્રની અંદર સૌથી આશાસ્પદ કંપનીઓ પસંદ કરે છે . આ યોજનાના કો – સીઆઈઓ ( ઇક્વિટી અને ફંડ મેનેજર ) અનિશ તવાકલેના મતે , કંપની પાસે નફાકારકતાનો સાબિત ટ્રેક રેકોર્ડ હોવો જોઈએ , માર્કેટ લીડર હોવો જોઈએ અને આ પોર્ટફોલિયોમાં સમાવવા માટે વાજબી ચક્રવૃદ્ધિ ક્ષમતા હોવી જોઈએ .
લાંબા ગાળાના લાર્જ-કેપ ફંડ્સ
વધુમાં , લાર્જ કેપ્સ અને તેમના સંબંધિત આકર્ષણ અંગે , અનિશ માને છે કે મિડ- અને સ્મોલ કેપ્સના તાજેતરના ઊંચા મૂલ્યાંકનને કારણે રોકાણકારોએ સાવધ રહેવું જોઈએ અને લાર્જ કેપ્સ તરફ પુનઃસંતુલન કરવાનું વિચારવું જોઈએ . વર્તમાન બજાર સેટઅપમાં લાર્જ કેપ્સ વધુ સારું જોખમ – સમાયોજિત વળતર આપી શકે છે . અત્યાર સુધીની તેની સફરમાં , ફંડે 2008 ની નાણાકીય કટોકટી , 2013 માં વ્યાજ દરમાં વધારો અને 2020 માં કોવિડ -19 રોગચાળા જેવી ઘણી બજાર ઘટનાઓનો સામનો કર્યો છે . આ સમયગાળા દરમિયાન , ફંડે ઓછી અસ્થિરતા દર્શાવી અને લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરનારા રોકાણકારોને સકારાત્મક અનુભવ પૂરો પાડ્યો . આ રીતે ₹ 10 લાખ ₹ 1.13 કરોડ બન્યા .
મોટા- કેપ્સમાં રોકાણ કરવાથી મુશ્કેલ સમયમાં સ્થિરતા મળે છે અને લાંબા ગાળે સંપત્તિનું નિર્માણ કરવામાં મદદ મળે છે, જે તેમને કોઈપણ મુખ્ય પોર્ટફોલિયોનો મહત્વપૂર્ણ ભાગ બનાવે છે. આ કંપનીઓનો મૂળભૂત ટ્રેક રેકોર્ડ મજબૂત છે , જે તેમને મિડ – કેપ્સ અને સ્મોલ – કેપ્સ કરતાં ઓછા અસ્થિર બનાવે છે . Arthalabh.com ના ડેટા અનુસાર , ₹ 10 લાખ ( 23 મે , 2008 ) નું પ્રારંભિક રોકાણ 31 ઓક્ટોબર , 2025 સુધીમાં આશરે ₹ 1.13 કરોડ ( આશરે રૂ . 1.13 કરોડ ) થઈ ગયું હોત . આનો અર્થ 15 % ના આકર્ષક CAGR ( ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર ) માં થાય છે . આ જ સમયગાળા દરમિયાન ફંડના બેન્ચમાર્ક નિફ્ટી 100 TRI માં રોકાણ કરવાથી ₹ 68.9 લાખ ( આશરે રૂ . 11.3 કરોડ ) ની આવક થઈ હોત, જે 11.3 % ના CAGR ને પ્રતિબિંબિત કરે છે .
આ SIP ની શક્તિ છે.
ફંડનું SIP વળતર પણ ઉત્તમ છે. જો શરૂઆતથી માસિક SIP ₹ 10,000 હોત, તો ₹ 21 લાખનું રોકાણ 31 ઓક્ટોબર , 2025 સુધીમાં વધીને ₹95.8 લાખ થયું હોત , જે 15.5% નું મજબૂત વળતર હતું . આ જ સમયગાળા દરમિયાન બેન્ચમાર્કમાં રોકાણ કરવાથી 13.8% વળતર મળ્યું હોત . છેલ્લા ત્રણ અને પાંચ વર્ષમાં, ફંડે 17.8% અને 22.1% નું વળતર આપ્યું છે , જે તેના બેન્ચમાર્ક કરતા અનુક્રમે 3.5% અને 3.2% વધારે છે . આ વલણ લાંબા ગાળે પણ સુસંગત રહ્યું છે. આજે, અનિશ તવાકલે અને વૈભવ દુસાદ દ્વારા સંચાલિત , આ ફંડ તેની શ્રેણીમાં સૌથી મોટું છે , જેની AUM ₹75,863 કરોડ છે. આ લાંબા ગાળાના રોકાણકારોના વિશ્વાસનું પરિણામ છે . ક્ષેત્રીય ફાળવણીની દ્રષ્ટિએ , બેંકિંગ ફંડના ટોચના હોલ્ડિંગ્સમાંનું એક છે .
